Vale a Pena Fazer Day Trade? A Realidade Que Ninguém Te Conta

Day Trade virou moda, agora todos falam disso. Até no fantástico essa modalidade apareceu. Mas afinal, vale a pena fazer Day Trade? Qual é a realidade por trás desse tipo de operação? Descubra agora!

Se preferir pode ouvir o PodCast ou ver o vídeo que fiz sobre o assunto:

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 O que é Day Trade?

Day Trade é basicamente uma negociação que se inicia e se encerra no mesmo dia. E na verdade basta traduzir as palavras:

• Day = Dia
• Trade = Negócio

Portanto, é basicamente isso, negócio no dia. Teoricamente, qualquer operação que você inicie e encerre no mesmo dia é Day Trade.

Podemos perceber que esse é um assunto que abrange vários tipos de mercados.

É possível fazer Day Trade em ações, em índices futuros (mini dólar e mini indice), em criptomoedas, em moedas, e na verdade a lista é quase que infinita, praticamente em todos os ativos que possuem liquidez é possível fazer Day Trade.

Como o Day Trade Funciona na Prática?

Como eu disse, se você iniciou uma operação, e a encerrou no mesmo dia, você fez um Day Trade.

Mas agora vamos para exemplos mais práticos, considerando apenas operações na Bolsa de Valores.

Para que uma operação seja considerada Day Trade na Bolsa, ela precisa cumprir 3 requisitos:

• Iniciar e finalizar no mesmo dia;
• Ser realizada com um mesmo ativo;
• Contabilizar a mesma quantidade.

Resumindo, para ser Day Trade, você deve operar o mesmo ativo, no mesmo dia e em mesma quantidade.

Alguns Exemplos Práticos:

EXEMPLO 1:

• Comprei 100 ações de Petrobrás, dia 23/04/2021
• Vendi 100 ações de Petrobrás, dia 24/04/2021

Não seria Day Trade, já que você comprou e vendeu em dias diferentes.

EXEMPLO 2:

• Comprei 100 ações de Itaú, dia 23/04/2021
• Vendi 100 ações de Petrobrás, dia 23/04/2021

Também não seria Day Trade, já que não foi feito em um mesmo ativo.

EXEMPLO 3:

• Comprei 100 ações de Petrobrás, dia 23/04/2021
• Vendi 100 ações de Petrobrás, dia 23/04/2021

Nesse caso seria sim um Day Trade. Já que você comprou e vendeu o mesmo ativo, no mesmo dia.

EXEMPLO 4:

ATENÇÃO: E agora um caso que confunde muitas pessoas:

• Comprei 200 ações de Petrobrás, dia 23/04/2021
• Vendi 100 ações de Petrobrás, dia 23/04/2021

Isso é day trade? A resposta é: Sim e não.

Na verdade, no final é como se você tivesse comprado 100 ações, depois vendido 100 e depois comprado mais 100.

Isso significa que apenas 100 ações serão consideradas Day Trade, e as outras 100 serão consideradas Swing Trade. Mas o que muda de Day Trade para Swing trade, porque faz diferença?

Diferenças entre Day Trade e Swing Trade

A diferença se deve principalmente ao imposto de renda. Temos diferentes alíquotas para Day Trade e Swing Trade.

Imposto de Renda no Day Trade:

No Day Trade você deve pagar 20% de IR sempre que o seu saldo no mês for positivo, isso considerando o saldo dos outros meses, vamos a um exemplo prático:

Janeiro: Lucro de R$200,00

Você teria que pagar 20% sobre esse valor.

Fevereiro: Prejuízo de R$200,00

Nesse caso você não teria que pagar nada de IR e esse prejuízo ficaria acumulado.

Março: Lucro de R$100,00

O seu saldo acumulado ainda ficaria no prejuízo de R$100,00, então ainda não teria que pagar nada.

Abril: Lucro de R$200,00

Agora o seu saldo ficaria positivo em R$100,00 então teria que pagar imposto de renda, no caso seria de 20% sobre esse valor.

Imposto de Renda no Swing Trade:

E aí que entra a diferença entre Swing Trade e Day Trade. No Swing Trade a alíquota é menor, nesse caso você pagaria apenas 15% sobre o lucro.

Além disso, você paga apenas quando suas vendas no mês ultrapassarem R$20.000,00.

Isso fará toda a diferença na hora de contabilizar suas operações como Day Trade ou Swing Trade. E aqui vai uma curiosidade para você:

Quando eu estava iniciando na Bolsa, ainda nos primeiros meses, eu acabei comprando uma ação e vendendo no mesmo dia, apenas porque eu achava que ela tinha se valorizado o suficiente.
Eu nem sabia o que era Day Trade, e no caso tive um lucro na casa dos 50/60 reais. No caso eu teria que ter pago imposto sobre esse valor, mas nem sabia disso.
Resultado? Meu CPF foi bloqueado pela receita e eu tive que ir até a receita pessoalmente para resolver o problema e pagar o débito.

Então aqui vai uma dica, organize suas operações e declare corretamente o seu IR para não ter problemas futuros.

Mas vamos a pergunta principal:

Vale a Pena fazer Day Trade? Veja a realidade que ninguém te conta:

A verdade é que o Day Trade é a operação mais complexa da Bolsa, e para saber se vale a pena fazer day trade você tem que entender isso.

E existem vários fatores que contribuem para isso:

• Podemos operar mais dinheiro do que temos
• As operações são extremamente rápidas
• Aparecem muitos sinais falsos

E esses são apenas alguns dos fatores.

Para que você tenha sucesso no Day Trade você deve ter:

• Conhecimento excepcional em análise técnica
• Um ótimo gerenciamento de risco
• Ótimo controle emocional
• Organização
• Disciplina

Quando digo que o Day Trade é complexo, realmente é complexo.

“Aaaah Pedro, queria tanto entrar na Bolsa de Valores, e agora você me desanimou!”

Calma cara, Day Trade é apenas uma das centenas de formas que existem para operar na Bolsa, e pode valer a pena fazer day trade sim dependendo do seu objetivo.

E mesmo assim, você pode muito bem operar Swing Trade, que provavelmente será mais tranquilo para você no começo, por conta dos fatores:

• Você opera seu próprio capital
• As operações são mais lentas
• Aparecem menos sinais falsos

No Swing trade não tem tanta pressão, e você não precisa ser um ninja para ganhar dinheiro, ao contrário do Day Trade.

Mas e o Guru que me fala que ganha milhões com Day Trade?

“Aaaah Pedro, você ta me falando isso aí, mas acabei de assistir um vídeo de um cara com um carro importado, falando que eu posso ganhar mais de R$1.000,00 por dia mesmo começando do zero, com apenas R$100,00.”

Então cara, poder você pode, mas não é o que vai acontecer.

Inclusive te garanto que antes de começar com esses R$100,00 esse cara aí vai querer que você compre o curso dele que custa mais de R$2.000,00.

E eu tenho uma triste previsão para você, você não vai apenas perder os R$100,00, como também vai perder os R$2.000,00 que pagou no curso.

Os números não mentem, apenas 5% das pessoas ganham no Day Trade, e não são valores absurdos, e te garanto que essas 5% não possuem uma margem operacional de R$100,00.

Então cara, comece pelo caminho certo, se vai fazer Day Trade, faça de forma séria, entendendo os riscos e sem comprar cursos de quem te oferecem dinheiro rápido, senão você vai perder dinheiro duas vezes.

Eu forneço uma Mentoria Individual onde posso te passar toda a base e também as estratégias para entrar no mundo dos investimentos de maneira consciente.

De 3 em 3 meses eu abro novas vagas. As aulas são ao vivo e o treinamento é muito completo. Se tiver interesse em aprender de forma séria, acesse esse link e conheça melhor a minha Mentoria.

Por que é possível ganhar tanto dinheiro com o Day Trade?

É possível ganhar muito dinheiro porque você não opera o seu próprio capital. Você utiliza apenas uma margem de garantia.

Como você deve abrir e encerrar a operação no mesmo dia, você nem chega a ter a custódia do ativo, já que essa só é creditada no final do dia.

E por isso a corretora permite que você opere mais capital do que você possui, já que ela tem a segurança de que você é obrigado a encerrar a operação no mesmo dia.

Inclusive ela encerra a operação para você, caso você não encerre.

Além disso, ela te solicita uma margem de garantia. Você deve depositar um valor nessa parte de margem para operar Day Trade.

E isso garante mais ainda a segurança da corretora. Vamos supor que você coloque R$100,00 em margem e vá operar um ativo de R$20.000,00.

A corretora permite que você opere tranquilamente, mas caso o seu prejuízo chegue perto dos R$100,00, a corretora te tira da operação.

No caso você vai ter perdido os R$100,00 e a corretora não terá perdido nada, muito pelo contrário, ela ainda te cobrará taxas por ter te tirado da operação.

Vale a pena fazer Day Trade? Os Riscos do Day Trade que Ninguém te Conta:

Apesar dessa logística da margem de garantia, nem sempre você está protegido.

Se você pegar um movimento muito brusco contra você, você pode perder mais do que você tem em margem e acabar devendo para a corretora, que irá te cobrar altos juros até que você pague.

Então acho que você já percebeu, Day Trade não é isso tudo que te vendem, e a corretora não é boazinha por te deixar operar muito mais grana que você tem.

Inclusive, para de buscar a corretora que pede menor margem para operar índice e dólar, aquela margem é só teórica, na prática você vai perder o seu dinheiro rapidamente se colocar apenas a margem mínima.

Tenha pelo menos R$500,00 de margem por contrato e não deixe que a corretora te estope, tenha seu próprio Stop.

Como Obter Ganhos Consistentes no Day Trade?

O sonho de muitos Traders iniciantes é se tornarem consistentes. E claro, atribuem isso a ganhar dinheiro sempre, mas a verdade é que essa é uma visão totalmente distorcida.

Ser um Trader consistente não significa ganhar todos os dias, semanas ou meses, e sim ter uma estratégia validada e aplicá-la todos os dias de forma sistemática e CONSISTENTE.

E a verdade é que não é uma estratégia que vai te fazer ganhar todos os dias.

É totalmente normal ter períodos de perda e o importante é saber lidar com isso.

Mas então, como atinjo a consistência e começo a ganhar dinheiro com o Day Trade?

Para isso basta que você entenda a essência do Day Trade, que é uma atividade complexa e que demanda muito esforço, estudo e dedicação.

E que também não é para qualquer um, pode ser que simplesmente não encaixe no seu perfil.

Depois disso basta focar no lugar certo, então vou passar alguns tópicos que você deve estudar e se aprofundar se quer realmente ganhar dinheiro com o Day Trade:

• Funcionamento da Bolsa de Valores
• Análise Técnica / Gráfica
• Gerenciamento de Risco
• Plano de Trading
• Taxa de Acerto x PayOff
• Disciplina
• Organização
• Psicológico e vieses comportamentais

Claro que esses são apenas alguns dos fatores, na minha Mentoria Exclusiva trato de todos eles e explico mais a fundo como eles funcionam e como dominá-los.

RESUMO: Vale a Pena Fazer Day Trade?

Se você quer apenas ganhar dinheiro rápido e sem esforço, você está definitivamente no lugar errado, e não vale a pena fazer Day Trade.

Agora, se você tem foco para estudar e planeja aprender de verdade sobre o mercado financeiro, pode valer a pena sim, só não foque no dinheiro inicialmente.

E apesar de muitos discordarem de mim, eu acredito que o Day Trade seja uma das melhores formas de acelerar o processo de conhecimento de análise gráfica.

Isso porque, ao fazer Day Trade, você tem alta exposição ao mercado e com o devido conhecimento consegue correr baixos riscos.

Mas se atente bem a frase “com o devido conhecimento”.

Não se aventure sem saber o que está fazendo, além de não aprender nada vai acabar perdendo muito mais do que poderia.

Se ficou alguma dúvida, deixe abaixo nos comentários ou me mande uma mensagem no WhatsApp (34993383314).

Um abraço e bons investimentos!

Pedro Nogueira, criador do site poderdoinvestimento.com

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