Vale a pena investir em Fundos Imobiliários? Saiba de uma vez por todas

Saiba de uma vez por todas se vale a pena investir nos fundos que mais crescem no Brasil, os Fundos Imobiliários.

O investimento em imóveis já é muito famoso no Brasil, e os Fundos Imobiliários vieram para inovar essa forma de investimento.

Com o número de adeptos duplicado nos últimos anos, esses fundos estão se tornando a escolha do momento. Mas será que vale a pena investir em Fundos Imobiliários?

 

O que são Fundos Imobiliários (FII´s)?

Os Fundos Imobiliários são basicamente fundos que investem em imóveis. Esses fundos são compostos por imóveis físicos que vão desde prédios residenciais até grandes prédios comerciais, como Shoppings e Hotéis.

Além disso, alguns Fundos Imobiliários também podem ser compostos por títulos de renda fixa ligados ao setor imobiliário, como as LCI´s (Letras de Crédito Imobiliário).

Os 5 segredos que ninguém te contou sobre os Fundos Imobiliários

Vale a pena investir em Fundos Imobiliários?

Sim, os Fundos Imobiliários são uma excelente opção de investimento. E existem diversos motivos para se investir neles.

Além de possuírem uma rentabilidade mensal maior do que todos os investimentos em renda fixa, podem se valorizar tanto quanto ações e ainda serem mais seguros.

Veja abaixo 5 motivos para começar a investir em Fundos Imobiliários hoje mesmo:

 

5 Fatos que Comprovam que Vale a Pena Investir em Fundos Imobiliários:

1- Investindo em fundos Imobiliários, você obtém uma rentabilidade mensal maior do que todos os investimentos em renda fixa, e ainda ganha com a valorização das cotas desses fundos:

Como foi dito, esses fundos tendem a render mais do que a renda fixa naturalmente, mas com a taxa Selic tão baixa como está, fica ainda mais evidente essa superioridade nos rendimentos.

Veja abaixo a comparação da rentabilidade de alguns Fundos Imobiliários com alguns títulos de renda fixa:

Os 5 melhores investimentos de baixo risco: Renda Fixa

 

Como podemos ver, a maioria dos fundos possuem uma rentabilidade maior do que os investimentos em renda fixa, e também  é importante lembrar que, além disso, esses fundos ainda se valorizam assim como ações, gerando um rendimento maior ainda.

 

2- Investir em Fundos Imobiliários pode ser um ótimo começo nos investimentos em renda variável, já que podem render tanto quanto ações e ainda possuem menor volatilidade:

Os Fundos Imobiliários também se tratam de investimentos em renda variável, inclusive sua negociação também ocorre diretamente na Bolsa de Valores, assim como as ações.

Isso faz com que os preços desses fundos variem de forma parecida com os preços das ações. Podendo render tanto quanto elas, mas com uma diferença, a volatilidade (taxa de variação dos preços em um determinado intervalo de tempo) é menor nos fundos.

Essa menor volatilidade faz com que os preços variem de forma menos brusca, evitando grandes perdas em pouco tempo, diferente do que costuma ser normal em algumas ações.

Desse modo, os Fundos imobiliários acabam sendo a opção de muitas pessoas que estão começando a adentrar na renda variável. Já que possibilitam um maior rendimento em relação a renda fixa, e riscos um pouco menores do que o investimento em ações. 

Confira o gráfico de preços do fundo FLMA11 no último ano, onde seu preço vai de R$2,90 para R$5,50, registrando, portanto, uma valorização de 72,41% :

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3- Os Fundos Imobiliários distribuem seus lucros mensalmente, assim, podem ser uma excelente alternativa para garantir uma boa renda mensal ou até mesmo para garantir uma boa aposentadoria:

A estratégia de garantir uma boa renda mensal no longo prazo com esses fundos é muito inteligente.

Isso porque, além de te garantir essa renda, essa estratégia ainda permite uma valorização do seu dinheiro ao deixá-lo rendendo nos fundos.

Portanto, uma pessoa que investe durante toda sua vida em fundos, provavelmente conseguirá viver da renda desses fundos no futuro e seu dinheiro ainda terá valorizado, e muito.

Veja abaixo quanto a média das rentabilidade dos Fundos Imobiliários citados no item 1) podem retornar no longo prazo ao se reinvestir os lucros menais gerados por eles :

Essa tabela mostra apenas o que o ganho com o rendimento mensal reinvestido. Agora imagina se isso for somado com a valorização do montante inicial e dos aportes mensais feitos por esse tempo.

Nesse caso seu dinheiro com certeza seria multiplicado por várias vezes no fim do período, servindo como meio para se aposentar facilmente.

 

4- Na maioria das vezes é muito melhor investir em Fundos Imobiliários do que comprar um imóvel. E muitos preferem morar de aluguel do que comprar seu imóvel após descobrirem isso.

Exemplo: João e Pedro são donos de uma empresa, que por estar em uma boa fase após um grande crescimento, se valorizou muito. Após receberem uma oferta de 20 milhões decidiram vende-la e aproveitar essa grande valorização.

João sempre gostou do ramo imobiliário e decidiu que iria investir sua parte (10 milhões) na compra de imóveis para viver com o recebimento de aluguéis. Dessa forma, João comprou 20 apartamentos de R$ 500.000,00 na cidade de São Paulo.

Pedro também gostava do ramo imobiliário, mas por conhecer os Fundos Imobiliários decidiu investir seu dinheiro em alguns deles. Dessa forma, Pedro escolheu os 10 fundos citados anteriormente e aplicou R$1 milhão em cada um.

Atualmente a média da rentabilidade com aluguéis residenciais em São Paulo é de 0,44% ao mês, enquanto a média da rentabilidade mensal dos 10 fundos imobiliários mais negociados no momento é de 0,58%. (MXRF11, XPLG11, FLMA11, XPML11, VTLT11, JSRE11, HGCR11, KNRI11, SDIL11, KNCR11)

Desse modo, João conseguiria uma renda mensal bruta de R$44.000,00, enquanto Pedro conseguiria R$58.000,00. Uma diferença de R$14.000,00.

Essa diferença aumentaria ainda mais se fossemos considerar os impostos pagos, já que podem ser cobrados até 27,5% dos ganhos no caso de imóveis físicos.

Enquanto não há IR sobre recebimentos dos Fundos Imobiliários, apenas sobre o ganho com sua valorização em caso de venda de cotas. Ou seja, você não paga imposto a não ser que venda e obtenha lucro.

Além disso, enquanto João teria que estar cuidando constantemente da manutenção dos apartamentos, tendo que lidar com possíveis atrasos de aluguéis e ainda ter risco de não alugar alguns dos apartamentos e ter sua rentabilidade muito afetada. Pedro estaria tranquilo, já que o fundo cuidaria disso tudo para ele.

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5- Os Fundos Imobiliários estão começando a ser mais reconhecidos agora, portanto estão em um processo de grande valorização, podendo ser um ótimo momento para investimentos.

Os investimentos em Fundos Imobiliários dobraram em 2019, e isso já fez com que o preço dos fundos subisse bastante.

Isso pode parecer ruim, mas a verdade é que ainda há muito espaço para novos investidores, e com a entrada desses, provavelmente os fundos tendem a se valorizar ainda mais.

Portanto, se você deseja fazer um investimento visando uma boa rentabilidade mensal e ainda ter seu dinheiro razoavelmente valorizado, os Fundos Imobiliários são uma ótima opção no momento.

Confira o gráfico desde o surgimento dos fundos até hoje:

Esse é o gráfico do Índice dos Fundos Imobiliários (IFIX), que se trata do conjunto dos principais fundos. Vemos ele saindo dos 1.000 pontos e indo para os 2.833 pontos, registrando, portanto, uma valorização de 283,3% desde o início das negociações.

Conclusão

Portanto, vale a pena sim investir nesses fundos, principalmente quando se deseja garantir uma renda passiva.

Mas lembre-se que também existem riscos nesse tipo de investimento, e, por isso, os fundos devem ser bem analisados antes de uma eventual compra.

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