Os 5 segredos que ninguém te contou sobre os Fundos Imobiliários (FII´s)

Os Fundos Imobiliários escondem vários segredos, e hoje irei te mostrar os 5 principais segredos sobre o investimento em Fundos Imobiliários.

Eles podem ser responsáveis por garantir sua independência financeira, gerar uma renda extra ou ser sua aposentadoria, e esses são apenas alguns dos segredos sobre esse investimento.

O investimento em imóveis já é muito conhecido pelos brasileiros. Muitos sonham em adquirir imóveis físicos e obter uma renda extra com o aluguel dos mesmos.

Porém, para isso é necessária uma grande quantia de dinheiro, ao contrário dos Fundos Imobiliários, onde podemos investir em imóveis mesmo com pouco dinheiro.

Desse modo, o investimento em imóveis se torna muito mais fácil e acessível. Veja os 5 segredos que ninguém te contou sobre os Fundos Imobiliários e entenda tudo sobre esse investimento:

O que é um Fundo Imobiliário?

São fundos que investem em um ou mais imóveis através de recursos captados no mercado. Muitos investem até mesmo em títulos de renda fixa relacionados ao setor imobiliário, que acabam formando uma carteira de investimentos.

Os imóveis de um Fundo Imobiliário podem ser comerciais, residenciais, rurais ou urbanos, construídos ou em construção. Portanto, esses fundos podem possuir todo tipo de imóvel, desde shoppings até condomínios fechados. 

 

Como funciona a Rentabilidade de um Fundo Imobiliário?

Por lei, 95% do lucro obtido pelos fundos deve ser distribuído entre os acionistas.

Esses lucros são justamente os aluguéis dos imóveis adquiridos pelos fundos. Além da valorização de suas cotas, que por serem negociadas na Bolsa de Valores, assim como as ações, estão em constante variação de preço.

Por isso, podemos também comprar cotas de Fundos Imobiliários com o propósito de ganhar dinheiro com a valorização destas. Porém é importante lembrar que esses fundos costumam ter uma volatilidade menor do que as ações. Isso significa menor variação em seus preços ao longo do tempo.

Vale a pena investir em Fundos Imobiliários? Saiba de uma vez por todas

Os 5 segredos que ninguém te contou sobre os Fundos Imobiliários:

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1- Os Fundos Imobiliários são mais seguros e se valorizaram mais do que as ações nos últimos anos:

Esse tipo de investimento vem atraindo muito a atenção das pessoas, e isso faz com que os fundos estejam se valorizando cada vez mais, já que, assim como as ações, quanto mais interesse de compra, maior ficará o valor da cota de um Fundo Imobiliário.

Além de estar apresentando um rendimento superior ao Ibovespa, os Fundos Imobiliários possuem características que os fazem mais seguros:

• Possuem menor volatilidade quando comparados com as ações, ou seja, seus preços tendem a variar menos, e com isso os riscos de grandes perdas acabam sendo menores.
  
• É um tipo de investimento mais fácil de entender, já que se trata da compra de imóveis e ganhos com valorização e aluguel destes. Isso faz com que se torne um investimento mais consciente, o que o faz ainda mais seguro: “Só invista no que você conhece e entende”. – Warren Buffet

Confira o gráfico de crescimento do IFIX (Índice dos Fundos Imobiliários) em comparação com o Ibovespa (Índice da Bolsa de Valores):

 

Vemos o gráfico do IFIX saltando de 1.000 para 2.770 desde sua criação (2011) até hoje (27/10/2019), o que corresponde a um crescimento de 277%, enquanto o IBOV saiu de 69.305 e foi para 107.300 nesse mesmo período, correspondendo a uma valorização de 54,8%.

Portanto, observamos um crescimento 4x maior do IFIX em relação ao IBOV nesse período. Observe também que o gráfico dos fundos são bem mais lineares, isso acontece justamente por possuírem uma volatilidade menor do que ações, gerando uma maior segurança.

Entretanto, não se engane  ao pensar que essa situação sempre acontece ou irá acontecer. Em um prazo menor, o IBOV subiu mais do que o IFIX, e este é um investimento mais inteligente quando tem como objetivo obter uma boa rentabilidade mensal através dos lucros, pensando no longo prazo.

2- Investir em Fundos Imobiliários é mais vantajoso do que comprar imóveis físicos:

Outro ponto que faz os Fundos Imobiliários serem vistos como uma ótima opção por muitas pessoas, é justamente por se tratarem de investimentos em imóveis.

Isso acontece porque o investimento em imóveis já é muito conhecido no Brasil, muitos brasileiros sonham em adquirir imóveis e posteriormente viver da renda gerada pelo aluguel dos mesmos.

Porém, o que muitos não sabem é que a compra de cotas de fundos é muito mais vantajosa do que a compra de um imóvel físico, veja a seguir a comparação entre esses dois tipos de investimentos:

Além disso, com os fundos imobiliários podemos investir em imóveis que não conseguiríamos comprar individualmente.

Como shoppings, hotéis e grandes prédios comerciais, que, na maioria das vezes, acabam possuindo maiores rendimentos do que simples prédios residenciais.

Para iniciar as negociações desses fundos é necessário abrir conta em uma corretora. Saiba quais as melhores corretoras e como abrir sua conta em uma delas.

Escolha sempre fundos que estejam incluídos no IFIX (Índice de Investimentos Imobiliários) para valer o item 4, já que os fundos não listados nesse índice (IFIX) possuem baixa liquidez.

Veja a lista de todos os fundos imobiliários e suas descrições nesse site.

Como investir em Fundos Imobiliários em 5 passos simples

Vale a pena deixar de comprar um  imóvel para investir em fundos imobiliários?

Além dos Fundos Imobiliários serem uma melhor forma de se investir, muitas pessoas estão deixando de ter sua casa própria para investir nesses fundos.

Isso acontece porque na maioria das vezes o rendimento gerado pelo valor do imóvel é muito maior em um Fundo Imobiliário do que o valor do aluguel desse imóvel.

Por exemplo: No ano de 2018, o rendimento médio de aluguéis residenciais na cidade de São Paulo foi de 5,1%, enquanto a média de rendimento dos 4 fundos mais negociados atualmente (FLMA11, MXFR11, BRCR11 e XPML11) foi de 8,57% nos últimos 12 meses.

Desse modo, se ao invés de adquirir um imóvel no valor de R$500.000,00 você decidisse alugá-lo e investir esse mesmo valor em cotas desses Fundos Imobiliários, teria um rendimento mensal médio de R$3,550,00 e pagaria na faixa de R$2.125,00 de aluguel.

Economizando mais de R$1.400,00 por mês e, além disso, as valorizações das cotas geralmente são maiores do que as de imóveis físicos comuns. 

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3-Existem vários tipos de FII´s, e uma boa escolha é muito importante:

Atualmente é até difícil descrever todos os Fundos Imobiliários presentes no mercado, são inúmeros e isso possibilita uma escolha seletiva para obter maior segurança e rendimento. Confira os tipos de fundos:

• Fundos de tijolo: Compostos por imóveis físicos em sua maioria. Exemplos: Shoppings, Hotéis, Prédios comerciais, Galpões…
  Exemplos: ABCP11, HTMX11 e FLMA11.

• Fundos de papel: Compostos por investimentos em renda fixa ligados ao setor imobiliário: LCI (Letra de Crédito Imobiliária) e CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliário) em sua maioria.
  Exemplos: BCFF11, HABT11 e BARI11.

• Fundos híbridos: Os Fundos híbridos funcionam como uma carteira de investimentos já diversificada e organizada por um gestor.
  Essa carteira pode ser composta por títulos imobiliários (LCI e CRI), imóveis físicos e até mesmo outros Fundos Imobiliários.
  São ótimas opções, pois o gestor desses fundos já faz as devidas alterações necessárias conforme oportunidades forem aparecendo.
  Exemplos: HTMX11, HCTR11 e JSRE11.

Um dos segredos para se dar bem nos Fundos Imobiliários é analisar bem antes de investir. Veja qual o tipo desse fundo, em que setor investe, se possuem obras inacabadas ou embargadas, assim, você acaba tendo mais segurança em seus investimentos.

 

4-Atualmente investir em Fundos Imobiliários é muito mais vantajoso do que deixar seu dinheiro em investimentos de Renda Fixa:

Os investimentos em renda fixa continuam sendo mais seguros, já que possibilitam uma rentabilidade garantida e fixada.

Diferente dos Fundos Imobiliários, que podem se desvalorizar com o tempo. Portanto, é importante assim como na compra de ações, analisar bem e diversificar seus investimentos até mesmo em Fundos Imobiliários.

Mesmo assim, por possuírem menor volatilidade e maior transparência, os Fundos Imobiliários podem ser uma ótima porta de entrada da renda variável. Já que possibilitam maior rentabilidade mensal em relação à renda fixa e ainda podem se valorizar com o tempo.

Confira abaixo uma comparação entre rentabilidade de alguns Fundos Imobiliários e de alguns títulos de Renda Fixa:

Esse segredo sobre os Fundos Imobiliários mostra que esses rendem mais do que renda fixa considerando apenas seus lucros.

Se fossemos considerar a valorização que sofrem com o tempo isso se tornaria ainda mais evidente.

Porém, não se esqueça que esses fundos continuam sendo um investimento em renda variável, portanto estão sujeitos a riscos bem maiores do que a Renda Fixa.

Confira Os 5 melhores investimentos em Renda Fixa.

 

5-Os Fundos Imobiliários são uma excelente estratégia para viver de renda e garantir uma ótima aposentadoria:

Como foi dito anteriormente, muitas pessoas têm como objetivo adquirir imóveis para um dia viverem da renda gerada pelos seus aluguéis.

Isso se torna muito mais fácil e possível com os Fundos Imobiliários, sendo esses uma excelente alternativa para garantir uma ótima renda passiva e, desse modo, uma excelente aposentadoria.

Isso acontece justamente por causa da facilidade de estar sempre reinvestindo os ganhos mensais em novos fundos ou aumentando a participação nos atuais. Diferentemente de um imóvel fixo, onde é necessário grande montante para a compra de um novo imóvel.

Desse modo, com aportes e reinvestimento dos lucros mensais, no longo prazo os rendimentos tendem a ficar cada vez maiores, chegando a um ponto em que sejam mais do que o suficiente para viver de renda.

Confira na tabela abaixo quanto é possível ganhar mensalmente ao se investir determinada quantia de forma igual nos 4 fundos citados na seção 2. (FLMA11,XPML11, MXFR11 e BRCR11).

Veja também como reinvestir os lucros pode ser vantajoso, considerando suas rentabilidades dos últimos 12 meses:

Como podemos ver, se a rentabilidade desses fundos se mantivesse por 10 anos, seria possível dobrar nosso investimento inicial reinvestindo os lucros. Além de aumentar em mais de 50% os rendimentos mensais no final desse período.

Portanto, um dos principais segredos sobre os Fundos Imobiliários é que possível e simples obter uma boa renda através deles. Principalmente no longo prazo e reinvestindo os lucros. Ao fazer aportes, o resultado tende a ser ainda mais impressionante.

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Afinal, vale a pena investir em Fundos Imobiliários?

Vale a pena investir em Fundos Imobiliários? Saiba de uma vez por todas

Os segredos dos Fundos Imobiliários já mostram que são ótimos investimentos, porém é necessário muito cuidado. Já que, mesmo sendo mais seguros do que ações, ainda se tratam de um investimento em renda variável. Fundos de má qualidade tendem a desvalorizar no longo prazo.

Portanto, invista sim em Fundos Imobiliários, mas antes analise bem e não invista apenas em um, diversifique sua carteira de investimentos sempre.

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Fique a vontade para comentar abaixo suas dúvidas ou sugestões. Bons investimentos, até a próxima!