Análise Fundamentalista: Como ganhar dinheiro na bolsa de valores através dela
As análises funcionam como um método para escolha de bons ativos, e quando falamos de análise fundamentalista, é justamente disso que estamos tratando.
Esse método de análise visa o investimento em ações de ótimas empresas, que demonstrem resultados consistentes e uma boa gestão, além de outros fatores.
Além disso, a análise fundamentalista também tem um papel de diminuir muito os riscos dos investimentos em renda variável.
Aqui vou te mostrar como minimizar os riscos e ganhar dinheiro na Bolsa de Valores através desse tipo de análise:
Índice (conteúdo)
A Importância da Análise Fundamentalista das empresas para Investir na Bolsa de Valores
O que são análises de ações na Bolsa de Valores?
São formas de se verificar o potencial de empresas negociadas na bolsa de valores através de seus dados.
Com essas análises chega-se portanto à conclusão de comprar, vender ou simplesmente não fazer nada com o ativo.
Além disso, a capacidade de analisar ações de forma eficiente é responsável pelas maiores rentabilidades em compras e vendas feitas no momento exato.
Tipos de Análises existentes:
- Financeira
- Fundamentalista
- Gráfica
- Técnica
Não existe uma análise melhor que a outra, mas normalmente cada uma possui um objetivo. Logo, a junção delas também pode ser bastante eficiente, já que uma pode complementar a função da outra.
1. Análise Financeira:
A Análise Financeira ajuda a determinar a qualidade da empresa e seu potencial. Faz isso sobretudo na observação dos demonstrativos financeiros da empresa.
Desse modo é possível determinar sua situação atual e estimar seu desempenho futuro, assim fica mais claro se é uma boa compra ou não.
Portanto, nessa análise são observados balanços, dívidas, margem de lucro e diversos outros fatores relacionados ao financeiro atual e projeções futuras da empresa.
A análise fundamentalista já carrega de certa forma a análise financeira em seus relatórios, já que as finanças da empresa é o ponto principal dessa análise.
Veja o exemplo da análise de alguns dados financeiros da empresa Magazine Luiza(MGLU3):
Nessa tabela podemos observar que no segundo trimestre de 2019, mesmo a empresa apresentando um faturamento menor, seu lucro líquido triplicou.
Isso mostra que essa empresa vem trabalhando com maior eficiência e que pode ser uma boa compra.
Lógico que não podemos analisar apenas um ponto e já definir ser uma boa compra ou não, mas esse é um bom exemplo de uma pequena parte de uma análise financeira.
Como comprar ações em 7 passos simples
2.Análise Fundamentalista dos ativos das empresas da Bolsa de Valores:
Na análise fundamentalista o objetivo é definir se a empresa é sólida, e se tem um bom potencial de crescimento para o longo prazo.
Essa análise também permite, através de indicadores, concluir se o preço do ativo está de acordo com o que a empresa oferece.
Assim, utilizamos a análise financeira combinada com a análise de diversos outros fatores, inclusive o preço da ação em questão.
Alguns dos principais fatores que uma empresa deve possuir para que tenha bons fundamentos são:
- Lucros recorrentes
- Boa gestão
- Setor próspero
Além disso, podemos usar outros indicadores para determinar se vale a pena investir na empresa, os indicadores fundamentalistas:
- P/L = Preço da ação / Lucro por ação
- P/VPA = Preço da ação / Valor Patrimonial por ação (Valor da empresa/qntd de ações em negociação)
- D/CS = Dívida total / Capital Social (Montante investido pelos acionistas)
- ROE = Retorno sobre Capital Social
Esses são indicadores que vão responder as seguintes perguntas respectivamente:
1-O preço da ação condiz com o lucro distribuído?
2-As ações estão mais caras ou mais baratas do que o valor patrimonial da empresa
3-A empresa possui alto endividamento?
4-Essa empresa possui apresenta uma boa rentabilidade?
Veja a análise fundamentalista da Magazine Luiza (MGLU3) através de três indicadores:
A empresa vale 5 vezes seu lucro anual.
Ela vale 50% do valor em que é negociada em bolsa.
4% do seu valor é distribuído em forma de dividendos em um ano.
Lembrando que esses números só vão fazer sentido para você quando começar a comparar diversas empresas, desse modo você conseguirá definir se são bons números ou não.
3. Análise Gráfica:
A análise gráfica é muito utilizada como ferramenta da análise técnica. Isso por que nela podemos observar o histórico de preços.
E os preços conseguem nos informar as tendências no curto, médio e longo prazo.
Desse modo, podemos identificar pontos de entrada e saída apenas pelo gráfico, ou pelo menos confirmar esses pontos.
Fazendo a análise simples desses gráficos podemos concluir que a ação está em baixa na semana, em média no mês e em alta no ano. Mas essa é uma análise muito simples.
Se fossemos analisar somente os gráficos poderíamos falar que a ação está cara, já que um ano atrás valia menos de 50% do que vale hoje.
Porém isso seria uma análise muito superficial, principalmente quando analisamos ao longo prazo. Vários fatores podem ser responsáveis por essa variação.
Portanto, a análise gráfica vai muito além disso, com ela conseguimos identificar inúmeras coisas e inclusive existem diversas ferramentas que indicam pontos de entrada em ativos.
Inclusive qual a probabilidade de haver certa rentabilidade e muito mais. A análise gráfica é muito utilizada pelos Traders, já que esses seguem as tendências e é a análise gráfica a melhor indicadoras dessas.
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4. Análise Técnica:
A análise técnica observa os preços das ações comparando-os com o seu histórico, podendo concluir qual é o preço ideal de compra e outros fatores relativos ao preço do ativo no momento.
Resumidamente, a análise técnica utiliza a análise gráfica para chegar a conclusões, na verdade as duas são vistas até mesmo como a mesma coisa.
São através de gráficos que se conclui qual a tendência de determinado ativo. Há vários estudos científicos em gráficos que determinam tendências, assunto para outro artigo.
Outro aspecto observado em análises técnicas é o volume de negociações indicando se a ação está em momento de compra ou em momento de venda.
Observe alguns exemplos de análises técnicas da Magazine Luiza (MGLU3) 27/08/2019:
- Nesse momento ocorrem mais compras do que vendas, temos 12 compras para 8 vendas e 8 neutros. Isso significa que a força do dia é compradora.
- Existe uma região de suporte no preço R$31,35 , isso significa que nesse preço existem muitos compradores, o que provavelmente faria com que a ação retome a alta, sendo um bom ponto para compras.
- Existe uma região de resistência em R$38,10, isso significa que se a ação superar esse preço com fortes compras, tende a continuar subindo com maior força.
- As vendas tendem a acontecer perto da região de resistência em R$38,10 e caso o suporte de R$ 31,35 seja superado, a tendência é de maior queda, iniciando também um processo de maior quantidade de vendas.
Confira essas análises completas e muito mais no site Trading View.
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A Análise Fundamentalista é a melhor das análises?
Não necessariamente uma análise é melhor do que a outra, porém se seu objetivo é investir, fazer seu dinheiro trabalhar para você, sim essa é a melhor.
Isso porque a análise técnica é utilizada para operações seguidoras de tendência, e não para investimentos, que se tratam de operações de prazos muito maiores.
E portanto, para investir em uma empresa no longo prazo, temos que analisar se essa empresa é sólida, se apresenta bons lucros, se seu setor tem futuro ainda e muito mais.
Se as análises realizadas indicarem bons fundamentos, financeiro sólido e baixo preço da ação, a compra é indicada.
Quando esses fundamentos começam a ficar duvidosos, o financeiro é comprometido ou preço fica muito alto, a venda é indicada.
É muito importante que haja diversificação de ativos também, já que além de minimizar fortemente os riscos, a diversificação é responsável por ganhos mais consistentes na Bolsa de Valores.
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