Análise Fundamentalista: Como ganhar dinheiro na bolsa de valores através dela

As análises funcionam como um método para escolha de bons ativos, e quando falamos de análise fundamentalista, é justamente disso que estamos tratando.

Esse método de análise visa o investimento em ações de ótimas empresas, que demonstrem resultados consistentes e uma boa gestão, além de outros fatores.

Além disso, a análise fundamentalista também tem um papel de diminuir muito os riscos dos investimentos em renda variável.

Aqui vou te mostrar como minimizar os riscos e ganhar dinheiro na Bolsa de Valores através desse tipo de análise:

A Importância da Análise Fundamentalista das empresas para Investir na Bolsa de Valores

O que são análises de ações na Bolsa de Valores?

São formas de se verificar o potencial de empresas negociadas na bolsa de valores através de seus dados.

Com essas análises chega-se portanto à conclusão de comprar, vender ou simplesmente não fazer nada com o ativo.

Além disso, a capacidade de analisar ações de forma eficiente é responsável pelas maiores rentabilidades em compras e vendas feitas no momento exato.

 

Tipos de Análises existentes:

• Financeira
• Fundamentalista
• Gráfica
• Técnica

Não existe uma análise melhor que a outra, mas normalmente cada uma possui um objetivo. Logo, a junção delas também pode ser bastante eficiente, já que uma pode complementar a função da outra.

 

1. Análise Financeira:

A Análise Financeira ajuda a determinar a qualidade da empresa e seu potencial. Faz isso sobretudo na observação dos demonstrativos financeiros da empresa.

Desse modo é possível determinar sua situação atual e estimar seu desempenho futuro, assim fica mais claro se é uma boa compra ou não.

Portanto, nessa análise são observados balanços, dívidas, margem de lucro e diversos outros fatores relacionados ao financeiro atual e projeções futuras da empresa.

A análise fundamentalista já carrega de certa forma a análise financeira em seus relatórios, já que as finanças da empresa é o ponto principal dessa análise.

Veja o exemplo da análise de alguns dados financeiros da empresa Magazine Luiza(MGLU3):

Nessa tabela podemos observar que no segundo trimestre de 2019, mesmo a empresa apresentando um faturamento menor, seu lucro líquido triplicou.

Isso mostra que essa empresa vem trabalhando com maior eficiência e que pode ser uma boa compra.

Lógico que não podemos analisar apenas um ponto e já definir ser uma boa compra ou não, mas esse é um bom exemplo de uma pequena parte de uma análise financeira.

Como comprar ações em 7 passos simples

 

2.Análise Fundamentalista dos ativos das empresas da Bolsa de Valores:

Na análise fundamentalista o objetivo é definir se a empresa é sólida, e se tem um bom potencial de crescimento para o longo prazo.

Essa análise também permite, através de indicadores, concluir se o preço do ativo está de acordo com o que a empresa oferece.

Assim, utilizamos a análise financeira combinada com a análise de diversos outros fatores, inclusive o preço da ação em questão. 

Alguns dos principais fatores que uma empresa deve possuir para que tenha bons fundamentos são:

• Lucros recorrentes
• Boa gestão
• Setor próspero

Além disso, podemos usar outros indicadores para determinar se vale a pena investir na empresa, os indicadores fundamentalistas:

• P/L = Preço da ação / Lucro por ação
• P/VPA = Preço da ação / Valor Patrimonial por ação (Valor da empresa/qntd de ações em negociação)
• D/CS = Dívida total / Capital Social (Montante investido pelos acionistas)
• ROE = Retorno sobre Capital Social

Esses são indicadores que vão responder as seguintes perguntas respectivamente:

1-O preço da ação condiz com o lucro distribuído?
2-As ações estão mais caras ou mais baratas do que o valor patrimonial da empresa
3-A empresa possui alto endividamento?
4-Essa empresa possui apresenta uma boa rentabilidade?

Veja a análise fundamentalista da Magazine Luiza (MGLU3) através de três indicadores:

A empresa vale 5 vezes seu lucro anual.

Ela vale 50% do valor em que é negociada em bolsa.

4% do seu valor é distribuído em forma de dividendos em um ano.

Lembrando que esses números só vão fazer sentido para você quando começar a comparar diversas empresas, desse modo você conseguirá definir se são bons números ou não.

 

3. Análise Gráfica:

A análise gráfica é muito utilizada como ferramenta da análise técnica. Isso por que nela podemos observar o histórico de preços.

E os preços conseguem nos informar as tendências no curto, médio e longo prazo.

Desse modo, podemos identificar pontos de entrada e saída apenas pelo gráfico, ou pelo menos confirmar esses pontos.

Fazendo a análise simples desses gráficos podemos concluir que a ação está em baixa na semana, em média no mês e em alta no ano. Mas essa é uma análise muito simples.

Se fossemos analisar somente os gráficos poderíamos falar que a ação está cara, já que um ano atrás valia menos de 50% do que vale hoje.

Porém isso seria uma análise muito superficial, principalmente quando analisamos ao longo prazo. Vários fatores podem ser responsáveis por essa variação.

Portanto, a análise gráfica vai muito além disso, com ela conseguimos identificar  inúmeras coisas e inclusive existem diversas ferramentas que indicam pontos de entrada em ativos.

Inclusive qual a probabilidade de haver certa rentabilidade e muito mais. A análise gráfica é muito utilizada pelos Traders, já que esses seguem as tendências e é a análise gráfica a melhor indicadoras dessas.

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4. Análise Técnica:

A análise técnica observa os preços das ações comparando-os com o seu histórico, podendo concluir qual é o preço ideal de compra e outros fatores relativos ao preço do ativo no momento.

Resumidamente, a análise técnica utiliza a análise gráfica para chegar a conclusões, na verdade as duas são vistas até mesmo como a mesma coisa.

São através de gráficos que se conclui qual a tendência de determinado ativo. Há vários estudos científicos em gráficos que determinam tendências, assunto para outro artigo.

Outro aspecto observado em análises técnicas é o volume de negociações indicando se a ação está em momento de compra ou em momento de venda.

 

Observe alguns exemplos de análises técnicas da Magazine Luiza (MGLU3) 27/08/2019:

• Nesse momento ocorrem mais compras do que vendas, temos 12 compras para 8 vendas e 8 neutros. Isso significa que a força do dia é compradora.

• Existe uma região de suporte no preço R$31,35 , isso significa que nesse preço existem muitos compradores, o que provavelmente faria com que a ação retome a alta, sendo um bom ponto para compras.

• Existe uma região de resistência em R$38,10, isso significa que se a ação superar esse preço com fortes compras, tende a continuar subindo com maior força.

• As vendas tendem a acontecer perto da região de resistência em R$38,10 e caso o suporte de R$ 31,35 seja superado, a tendência é de maior queda, iniciando também um processo de maior quantidade de vendas.

Confira essas análises completas e muito mais no site Trading View.

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A Análise Fundamentalista é a melhor das análises?

Não necessariamente uma análise é melhor do que a outra, porém se seu objetivo é investir, fazer seu dinheiro trabalhar para você, sim essa é a melhor.

Isso porque a análise técnica é utilizada para operações seguidoras de tendência, e não para investimentos, que se tratam de operações de prazos muito maiores.

E portanto, para investir em uma empresa no longo prazo, temos que analisar se essa empresa é sólida, se apresenta bons lucros, se seu setor tem futuro ainda e muito mais.

Se as análises realizadas indicarem bons fundamentos, financeiro sólido e baixo preço da ação, a compra é indicada.

Quando esses fundamentos começam a ficar duvidosos, o financeiro é comprometido ou preço fica muito alto, a venda é indicada.

É muito importante que haja diversificação de ativos também, já que além de minimizar fortemente os riscos, a diversificação é responsável por ganhos mais consistentes na Bolsa de Valores.

Ganhando Dinheiro Através da Diversificação de Ativos na Bolsa de Valores

 

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