Como investir em Fundos Imobiliários em 5 passos simples: Passo a Passo

Investir em Fundos Imobiliários é muito fácil, e hoje vou te mostrar como fazer isso em 5 passos bem simples nesse passo a passo bem detalhado.

Na verdade, a aplicação acontece de forma muito semelhante à compra e venda de ações. Já que, os fundos também são negociados na Bolsa de Valores. Existem algumas pequenas diferenças, mas vamos por partes.

 

O que são Fundos Imobiliários?

São, basicamente, fundos que captam recursos no mercado e investem em um ou mais imóveis, ou até mesmo em títulos de renda fixa relacionados ao setor imobiliário.

Para saber mais sobre do que se tratam os Fundos Imobiliários acesse: Fundos Imobiliários: 5 segredos que ninguém te contou

 

Vale a pena investir em Fundos Imobiliários?

Os Fundos Imobiliários são excelentes investimentos para quem deseja investir em imóveis, obter uma renda mensal passiva, valorizar seu dinheiro, garantir uma aposentadoria ou iniciar os investimentos em renda variável.

Para saber melhor se vale a pena ou não investir nesses fundos acesse: Vale a pena investir em Fundos Imobiliários? Saiba de uma vez por todas

Como Investir em Fundos Imobiliários em 5 passos simples:

Passo 1:  Fazer uma análise do seu perfil e verificar se os Fundos Imobiliários se enquadram nele:

Analisar seu perfil é um passo muito importante para iniciar qualquer tipo de investimento, já que os riscos de alguns desses podem não ser adequados para determinados perfis de investidores.

Isso acontece porque cada pessoa possui uma tolerância a perdas, e quando uma pessoa entra em um tipo de investimento que pode superar essa tolerância, o risco acaba sendo bem maior.

Praticamente todas as corretoras fornecem essa análise de perfil antes de liberar o acesso aos investimentos, inclusive muitas delas não permitem certas aplicações a determinados perfis de investidores.

Portanto, é importante saber qual é seu perfil de investidor, e também saber que ao entrar em determinados investimentos, você estará exposto a riscos, que é justamente o caso dos Fundos Imobiliários.

Os Fundos Imobiliários são negociados na Bolsa de Valores, portanto seus preços estão em constante variação e até mesmo a rentabilidade mensal deles não é fixa.

Apesar dos riscos serem menores do que em ações, existem e é importante considerar isso antes de investir em Fundos Imobiliários.

Consulte seu perfil de investidor: teste perfil investidor.

Passo 2:  Traçar uma estratégia inicial, estabelecendo um objetivo claro antes de se iniciar qualquer processo:

Os Fundos Imobiliários são muito conhecidos por distribuírem seus lucros entre os acionistas mensalmente, portanto, existem muitas estratégias relacionadas a isso.

Uma das estratégias muita utilizada é a de reinvestir os lucros mensais por vários anos e, além disso, fazer aportes mensais.

Essa estratégia tem como objetivo aumentar cada vez mais a posição em Fundos Imobiliários e, consequentemente, aumentar também o valor mensal recebido. Veja um exemplo a seguir:

Pedro tem o objetivo de se aposentar através do investimento em fundos imobiliários, para isso sua estratégia é justamente reinvestir todos os lucros e fazer aportes de R$1.000,00 todo mês.

Além disso, Pedro investe inicialmente R$10.000,00. Pedro vê esse objetivo cumprido a partir do momento que esses fundos estiverem gerando um rendimento mensal maior que R$4.000,00, que seriam suficientes para ele se aposentar.

***A rentabilidade considerada foi de 0,71% a.m. Que é a média mensal dos fundos FLMA11, MXRF11, BRCR11 e XPML11.

Desse modo, Pedro concluiria seu objetivo após seguir sua estratégia por 20 anos, obtendo uma renda passiva de  R$4.900,00 apenas com os rendimentos mensais dos Fundos Imobiliários.

Além disso, Pedro teria uma carteira de mais de meio milhão de reais. 

 

As perguntas necessárias antes de se investir:

Nesse exemplo vemos o objetivo e a estratégia bem claros, e isso é muito importante para qualquer investimento. Então, sempre antes de iniciar um investimento faça 3 perguntas para você mesmo:

1-Por que vou investir nisso? (Objetivo)
2-O que vou fazer para que dê certo? (Estratégia)
3-Quando vou ter meu objetivo concluído? (Momento de realização)

No caso de Pedro:

1-Por que vou investir nisso? (Objetivo)
Vou investir em Fundos Imobiliários para garantir uma boa aposentadoria

2-O que vou fazer para que dê certo? (Estratégia)
Vou investir R$10.000 em bons fundos e fazer aportes todos os meses de R$1.000,00

3-Quando vou ter meu objetivo concluído? (Momento de realização)
Vou ter meu objetivo concluído quando os fundos gerarem uma rentabilidade mensal maior que R$4.000. O suficiente para que eu me mantenha.

Portanto, sempre defina seu objetivo, sua estratégia e em que situação seu objetivo é concluído. Outra coisa importante é definir seu ponto de saída.

Isso pode acontecer quando um fundo começa a demonstrar resultados ruins ou quando seu preço fica muito alto. Por isso é tão importante traçar uma estratégia e segui-la com disciplina.

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Passo 3:  Abrir uma conta em uma corretora confiável e com taxa zero:

Agora vamos para a parte prática, onde realmente compramos os fundos.

Como foi dito anteriormente, os Fundos Imobiliários também são negociados na Bolsa de Valores, e para negociar ativos da bolsa precisamos de intermediários, as corretoras de valores.

Portanto, o primeiro passo para comprar um Fundo Imobiliário é abrir sua conta em uma corretora de valores.

Essas corretoras servem como intermediadoras de suas ordens e são as responsáveis por toda a negociação direta com a Bolsa de Valores.

É muito importante escolher uma boa corretora, pois, como foi dito, ela será responsável pelo seu dinheiro no processo de negociação com a bolsa.

Veja As 7 Melhores Corretoras de Valores de baixo custo e escolha uma para prosseguir o processo de investimento em Fundos Imobiliários. 

A maioria das corretoras fornecem taxa zero para negociações de Fundos Imobiliários, então escolha sempre uma corretora que não possua taxas para esse tipo de investimento.

 

Passo 4:  Analisar bem os Fundos Imobiliários e diversificar, investindo em pelo menos 4 fundos de bons fundamentos:

No passo 2 te alertei sobre os riscos que existem nesse tipo de investimento, que por se tratarem de renda variável, podem se desvalorizar com o tempo. Nesse passo vou te ensinar a diminuir o risco de perdas.

Primeiramente, o ideal é que se escolha mais de um fundo, e como foi dito no título, seria bom investir em pelo menos 4 fundos com bons fundamentos.

Esse processo se chama diversificação de ativos, e ele é responsável por diminuir os riscos consideravelmente, já que equilibra perdas e ganhos.

Isso acontece porque ativos diferentes possuem uma variação diferente em seus preços. Por isso, enquanto um ativo se desvaloriza outro pode se valorizar.

Em outras palavras se você comprar um fundo e ele desvalorizar você perde dinheiro, se você comprar esse mesmo fundo, mas se comprar também outros 3, não necessariamente você vai perder dinheiro, já que esses 3 podem valorizar mais do que a queda do primeiro.

Outro ponto que ajuda muito a reduzir os riscos, na verdade é até mais importante do que a diversificação, é a análise dos Fundos Imobiliários.

Ao analisar bem os fundos, conseguimos filtrar alguns deles, seja por possuírem imóveis não locados, imóveis em construção demorada, inquilinos prestes a sair, resultados ruins nos últimos meses e etc.

Portanto, podemos analisar imóveis por inúmeros fatores e devemos fazer isso.

Essas informações podem ser consultadas na página de Relacionamento com Investidores de cada fundo, mas para que o processo fique mais simples, recomendo esse site: https://www.fundsexplorer.com.br/ranking.

Preparei também um material com mais de 60 páginas e um vídeo sobre como escolher ótimos Fundos Imobiliários, veja:

 

Gerando uma ordem de compra na sua corretora

Agora veja como é simples comprar uma cota do Fundo Imobiliário escolhido:

1-Ir na parte de negociações da corretora
2-Inserir o código do fundo (no site citado acima você tem acesso aos códigos)
3-Efetuar a compra

Esse é um exemplo de uma operação realizada no home broker da corretora do banco inter, vemos na primeira imagem o local onde podemos inserir o código do fundo e enviar uma ordem.

Já na segunda imagem vemos uma ordem de compra já enviada esperando execução. Assim que o preço de FLMA11 bater R$5,10 a ordem será executada.

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Passo 5-  Acompanhar seus investimentos e ir redistribuindo os lucros mensais dos seus Fundos Imobiliários. 

Como foi dito no passo 2, é necessário ter uma estratégia bem definida, e o passo 5 está relacionado diretamente com isso.

Nessa última etapa basta acompanhar o desempenho e a valorização dos nossos Fundos Imobiliários.

Isso não precisa ser feito todo dia, na verdade analisar uma vez a cada 3 meses já está ótimo, que é justamente o intervalo entre os balanços divulgados pelos fundos.

Após a análise temos algumas opções:
Podemos manter nossa carteira como está, investindo os lucros no mesmos fundos, comprar outros fundos com os lucros, vender cotas de um fundo e comprar outro, enfim, são inúmeras possibilidades.

Entretanto, o importante é que suas atitudes estejam alinhadas com sua estratégia inicial, e que você sempre saiba o que está fazendo.

O recomendado é que se venda as cotas de um fundo apenas se os fundamentos dele forem comprometidos ou uma oportunidade muito melhor aparecer.

De resto é apenas acompanhar a valorização do seu patrimônio e receber quantias mensais cada vez maiores, que acabam vindo automaticamente.

Resumo:

Em conclusão, investir em Fundos Imobiliários é muito fácil. Você deve ter percebido isso nesse passo a passo com apenas 5 passos bem simples.

Pode até parecer difícil no começo, mas garanto que assim que começar tudo se simplifica.   

Para saber como comprar ações passo a passo acesse: Como comprar ações em 7 passos simples

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